Nasza polityka AML i weryfikacja konta

Prowadzimy Lalabet Casino na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2023-065 i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Poniżej wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty potrzebujemy i jak zabezpieczamy Twoje dane.

Nasza polityka AML

Zobowiązanie prawne

Działamy zgodnie z wymogami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu wynikającymi z licencji Curaçao 8048/JAZ2023-065. Oznacza to, że musimy znać tożsamość każdego gracza, monitorować transakcje i zgłaszać podejrzane operacje właściwym organom.

Nie robimy tego po to, żeby utrudniać Ci grę. Weryfikacja chroni Twoje środki przed osobami trzecimi i zapewnia, że wypłaty trafiają wyłącznie do Ciebie. Współpraca przy KYC skraca czas wypłaty do 0-1 godzin po zatwierdzeniu.

Kiedy weryfikujemy konto

Moment weryfikacji i dokumenty

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach: przy rejestracji potwierdzamy podstawowe dane, przed pierwszą wypłatą żądamy pełnego KYC, a przy przekroczeniu progów transakcyjnych możemy poprosić o dodatkowe dokumenty. Minimalna wpłata i wypłata wynoszą po 80 PLN.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut z e-portfela
• W przypadku większych kwot: źródło środków

Jak przebiega weryfikacja

Krok po kroku

Wszystkie dokumenty przesyłasz przez bezpieczny formularz w panelu konta. Zespół compliance rozpatruje je w ciągu maksymalnie 72 godzin, zwykle znacznie szybciej. O wyniku informujemy Cię e-mailem i powiadomieniem na koncie.

• Wejdź w sekcję Weryfikacja w ustawieniach konta
• Wybierz typ dokumentu i wykonaj czytelne zdjęcie lub skan
• Prześlij plik i poczekaj na status zatwierdzenia
• W razie uwag odpowiadamy z prośbą o doprecyzowanie, nie odrzucamy sprawy bez wyjaśnienia

Bezpieczeństwo dokumentów

Przesłane pliki przechowujemy w szyfrowanym magazynie z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu compliance. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi przez prawo.

Kiedy pytamy o źródło środków

Wymóg prawny, nie formalność

Przy dużych wpłatach, serii transakcji nietypowych dla Twojego profilu gry lub wygranych przekraczających limity wypłat (20 000 PLN dziennie, 80 000 PLN miesięcznie) możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Akceptujemy np. zaświadczenie o dochodach, umowę o pracę, decyzję podatkową lub dokumenty ze sprzedaży majątku.

Pytamy o to, bo licencja nakazuje nam upewnić się, że środki pochodzą z legalnych źródeł. Im szybciej odpowiesz, tym szybciej zrealizujemy wypłatę.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasady i limity

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy pod kątem zgodności z Twoim profilem transakcyjnym. Obowiązuje zasada tej samej metody: wypłata realizowana jest tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, np. BLIK, Przelewy24, Visa, Skrill, Neteller, Jeton, MiFinity, przelew bankowy lub kryptowaluty.

Nie pobieramy opłat od transakcji. Prowadzimy pełną księgowość operacji w PLN, EUR, USD, GBP oraz kryptowalutach.

Co się dzieje bez weryfikacji

Konsekwencje braku dokumentów

Bez ukończonego KYC nie zrealizujemy wypłaty, mimo że gra i wpłaty działają normalnie. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w wyznaczonym terminie lub wykażemy rozbieżności między danymi konta a dokumentami, zawieszamy możliwość wypłat do czasu wyjaśnienia.

W przypadku podejrzenia fałszerstwa, podwójnych kont lub naruszenia zasad AML mamy obowiązek zablokować konto i rozważyć zgłoszenie do organów licencyjnych. Środki wracają na konto po pełnym wyjaśnieniu sprawy.

Jak długo przechowujemy dane

Okres retencji

Dokumenty weryfikacyjne i historię transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencyjnymi. Po tym okresie dane anonimizujemy lub usuwamy, chyba że prawo nakazuje dłuższą retencję.

Możesz w każdej chwili wystąpić o kopię swoich danych lub o ich sprostowanie, pisząc na [email protected]. Nasz dział wsparcia działa całodobowo, 7 dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłaty od 80 PLN są możliwe od razu po rejestracji, ale pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa rozpatrzenie dokumentów?

Maksymalnie 72 godziny, choć w praktyce większość spraw zamykamy tego samego dnia. O wyniku informujemy e-mailem.

Czy mogę grać bez przesyłania dokumentów?

Tak, gra i wpłaty działają bez weryfikacji. Ograniczenie dotyczy wypłat, których nie zrealizujemy bez potwierdzenia tożsamości.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Nakazuje to nasza licencja Curaçao 8048/JAZ2023-065. Przy większych kwotach musimy potwierdzić, że środki pochodzą z legalnych źródeł.

Czy wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?

Tak. Zasada tej samej metody zapobiega praniu pieniędzy i chroni Twoje środki, więc wypłacamy na źródło wpłaty.